金融犯罪及びマネー・ローンダリング等対策強化事業

目的

資産運用立国の実現に向けた金融機関等における金融犯罪対策の強化促進、及びマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の高度化・効率化

概要

（１）マネー・ローンダリング等対策高度化推進事業　（令和５年度）
　FATF第４次対日相互審査において「取引モニタリング、取引フィルタリングにかかるシステムが既に導入されている場合でもその効果は限定的である。」等の指摘を受けたことから、金融機関のマネロン等対策の高度化・実効性の向上を適切かつ迅速に推進するために、AI等の技術を活用した共同システムへの開発経費補助を行うもの。（補助率：１/２以内）
（２）継続的顧客管理に係る利用者の理解向上
　金融機関等が実施しているマネロン等対策における継続的顧客管理の円滑な実施に向けて、金融機関等の利用者に対する当該取組の理解、及び協力を求める各種広報を実施するもの。
（３）様々な規模の金融機関間での検知システム等の横断的なレビューの実施
　金融機関には、詐欺被害と思われる出金・送金等の取引についてモニタリングし、当該取引を検知する仕組みづくりが求められているが、その深度が金融機関によってバラつきがあることから、業界全体としての検知能力の強化を図るため、様々な規模の金融機関間での検知システム等の有効性について、横断的なレビューを実施するもの。
（４）金融サービスの不正利用防止と利用者保護の確保
　2024年６月に政府により策定された「国民を詐欺から守るための総合対策」において、「あらゆる機会を通じての効果的な広報・啓発の推進」が掲げられているところ、金融サービスの不正利用防止と利用者保護の確保に向けた広報活動を実施するもの。
（５）預貯金口座不正利用対策高度化推進事業
　2025年4月に政府より策定された「国民を詐欺から守るための総合対策2.0」において、「預金取扱金融機関間において不正利用口座に係る情報を共有しつつ、速やかに口座凍結を行うことが可能となる枠組みの創設について検討する」が掲げられたところ。これを受け、各金融機関における預貯金口座不正利用対策の高度化を推進し、金融犯罪の検知能力の強化及び口座悪用の機会はく奪を図るため、預金取扱金融機関間で不正利用口座の情報を共有する枠組みの創設に係るシステム整備費用の補助を行うもの（補助

出典：行政事業レビュー見える化サイト 1-2_RS_2025_基本情報_事業概要等（2025年度シート）（取得 2026-11-05）

所管部局の点検結果

○アクティビティ101については、補助金を交付した２社による共同システムの開発が完了し、各金融機関において当該システムへの接続や、接続に向けた準備・検討が進められている。○アクティビティ102については、インターネット広告にとどまらず、新聞広告の実施によりターゲット層を拡大した結果、マネロン対策ページへの誘導は目標を超過する結果となった。他方で、広告媒体を多様化したことにより、同一予算内で実施できたインターネット広告表示回数は見込みを下回った。○アクティビティ103及び104については、令和７年度から事業を開始するため実績なし。

外部有識者の所見

○金融犯罪対策は金融機関と連携し官民一体となり、一歩踏み込んだ利用者目線の施策が必要と考えるので、引き続き効果的な施策の検討を行っていただきたい。○アウトカムの一つにWebページ閲覧数とあり、新聞広告の掲載効果を図るために、掲載前後の閲覧数を比べるなど、効果測定を行うことを検討してはどうか。

推進チームの所見

現状通り

所見の詳細

○引き続き競争性の確保に留意した調達を行い、適切な予算執行に努めること。○外部有識者の所見を踏まえ、効果測定の実施を検討すること。

出典：行政事業レビュー見える化サイト 4-1_RS_2025_点検・評価（2025年度シート）（取得 2026-11-05）

所管部局の点検結果

〇アクティビティ①については、補助金を交付決定した２社による共同システムの開発が完了し、令和６年度以降、各金融機関でのテスト・運用が開始される。〇アクティビティ②については、静止画バナー広告にとどまらず、近年広告効果が高いとされる、検索サイトのトップに表示するディスプレイ広告や、検索キーワードに合わせて表示するリスティング広告、及びYouTubeによる動画広告も行ったことから、マネロン対策ページへの誘導は目標を超過する結果となった。他方で、多様な媒体に応じた広告コンテンツを制作したため、同一予算内で実施できた広告表示回数は見込みを下回った。〇アクティビティ③については、事業開始したところであり点検未了

推進チームの所見

現状通り

所見の詳細

○引き続き競争性の確保に留意した調達を行い、適切な予算執行に努めること。

出典：行政事業レビュー見える化サイト 4-1_RS_2024_点検・評価（2024年度シート）（取得 2026-11-05）

• 出典：行政事業レビュー見える化サイト（CSVダウンロード 2024年度・2025年度の「5-1 支出先_支出情報」「3-1 効果発現経路_目標・実績」「4-1 点検・評価」「1-2 基本情報_事業概要等」「2-1 予算・執行_サマリ」）のデータを加工して作成。公共データ利用規約（第1.0版）（PDL1.0）に準拠。取得 2026-11-05。
• 契約の行は、支出先の記載のうち「契約概要」と「金額」があるものです。同じ契約が複数の事業に分けて記載されている場合は、事業ごとに1件として数えています。
• 契約先は法人番号でまとめています。法人番号の無い記載（「その他」「個人Ａ」など）と国の機関には、契約先のページを作っていません。
• 要約・論評・評価はしていません。誤りに気づいたら お問い合わせ からお知らせください。